נושאים שקשורים בכספים ובתכנון עתידי נוגעים לכל אחד וקשורים לכל אדם, בכל גיל. אף פעם לא מוקדם מדי להתכונן לעתיד וחשוב מאד תמיד להיות מוכנים ולדעת בדיוק כמה כסף יש והיכן הוא נמצא. אם בעבר מושגים כמו השקעות או שוק ההון לא היו נהירים לאדם הממוצע, הרי שכיום המצב הפוך והרבה מאד אנשים מכירים דרכים שונות לשימוש יעיל ונכון בכסף שלהם. קבלת החלטות פיננסיות לא שמורה רק לאנשי מקצוע שמטפלים בכספים של הלקוחות שלהם אלא מתאימה ואפילו נדרשת על ידי כל אדם עבור עצמו. יתרה מכך – נושאים כספיים צריכים להיות מוחלטים ומיושמים גם עבור ילדים צעירים על ידי ההורים שלהם וגם את ההחלטות האלה צריך לשקול בכובד ראש ולקבל אותן על בסיס מידע מהימן, מקצועי וכמובן עדכני עד כמה שאפשר.
ההשפעה של קבלת החלטות פיננסיות
לא תמיד, או אולי בעצם כלל לא מדובר בהחלטות שמקבלים ויש להן השפעה על היומיום או על השגרה המיידית. מדובר בווידוא שהעתיד יהיה ברור, עם רווחה כלכלית ועם מרווח נשימה מבחינת כספים והכנסות. מדובר בעצם בתכנון ארוך טווח ומציאת השקעות חכמות שמתאימות להשקפת העולם של כל אדם וישרתו עבורו את המטרות שלו – השגת הכנסה פסיבית, יצירת כסף מכסף שמושקע או כמובן הגדלת סכומי הכסף שיעמדו לרשותו לאחר גיל הפרישה מהעבודה. ברוב המקרים מומלץ מאד לקבל את מירב הידע שאפשר לקבל אודות נושאים אלה ואף לבצע תהליך בליווי של איש מקצוע מעולם הפיננסיים. כך לבטח לא יתפספס שום סכום כסף, קטן כגדול, ואפשר יהיה לבסס את התוכניות בדיוק על מה שיש או לבצע הערכות בנוגע לכספים שיגיעו עם הזמן.